广大市民朋友:
　　我办根据非法集资风险排查工作过程中发现的风险线索，结合周边地区通报的有关情况，为进一步帮助广大市民朋友增强风险防范意识和辨别能力，防止因误入非法集资陷阱遭受难以挽回的资金损失，现将有关风险预警提示如下:
　　1.“区块链”“虚拟货币”投资风险。随着区块链技术发展受到广泛重视，一些不法分子借机炒作区块链概念，以所谓“虚拟货币”“区块链商城”“区块链游戏”“投资IPFS分布式存储服务器项目”等名义非法吸收公众资金，侵害公众权益。很多披着区块链外衣，蹭着“币”“链”热点的所谓高收益投资项目，实际上与区块链技术毫无关系。其主要特征和风险表现在:一是网络化、跨境化明显。网上交易风险波及范围广、扩散速度快，大量不法资金流向境外，监管和追踪难度大。二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强。不法分子利用热点概念炒作，编造各种虚假项目，以高额回报为诱饵,并且幕后操纵虚拟货币价格走势。三是存在多种违法风险。不法分子通过举办线下活动或在各论坛、微信群里宣传，并利诱投资人发展人员加入,具有非法集资、诈骗、传销等违法行为特征。
　　2.债事化解服务风险。债事服务机构宣称“通过在债权人、债务人之间搭建中间服务平台，运用大数据和专业解债工具进行资产兑换、对冲，化解双方债权债务或帮助权益人实现权益”，借机收取10%咨询服务费和20%-50%不等高额解债费用，而后通过关联电商平台在1-3年内以实物形式分期兑付,化解债务。有机构甚至宣称“即便是做生意亏损，也能帮助客户挽回损失，实现权益”。该经营模式收取费用高、兑付期限长、实物价格虚高，其盈利能力和可持续经营模式存疑，具有较大风险。广大市民应提高警惕，防止“债务化解不成，倒蚀一把米”。
　　3.养老服务领域风险。一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义，承诺高额回报，以向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，侵害老年人合法权益，给老年人造成严重财产损失。此类活动不同于正常养老服务，存在较大风险隐患：一是高额返利无法实现。多数养老服务机构、企业不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体和收益，返利资金主要来源于老年人缴纳的费用，属于拆东墙补西墙。二是资金安全无法保障。一些养老服务机构以办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”等名义，向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值，吸收公众资金。大量来自公众的资金未实施有效监管，由发起机构控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。三是健康需求无法满足。一些企业通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或者不合理低价旅游，进行虚假宣传，推销保健功能未经科学评价和审批的所谓“保健品”，这些往往不具备保健功能，甚至贻误病情。四是运营模式存在违法风险。一些养老服务机构销售虚构的养老公寓、养老山庄，或者以投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义,承诺返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金。相关机构及参与人员的上述行为存在非法集资等风险。
　　4.P2P网络借贷风险。一些P2P网络借贷信息中介（简称P2P网贷）突破信息中介定位，将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，违规设立资金池；有的P2P网贷经营者发布虚假借款标的，将获得的资金用于自身生产经营。这些行为涉嫌非法集资。我区自2016年以来，持续开展P2P网贷风险专项整治。截至目前，我区暂无持牌P2P网贷机构开展相关业务。近几年来，P2P网贷平台频繁暴雷，广大投资者应谨慎参与，防止资金受损。
　　5.消费返利。部分电子商务平台打出“购物=储蓄”等旗号，宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款，吸引社会公众投入资金。一些返利网站在提现时设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出，还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的类传销平台。此种“消费返利”运作模式资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与人将面临严重损失。
　　区打非办提醒广大市民，参与非法集资，法律不保护，政府不买单;发现涉嫌非法集资风险线索，可向相关部门举报，根据《重庆市北碚区非法集资举报奖励办法》（北碚金文〔2018〕35号），经核实符合奖励条件的，将按照相关标准给予500元以上的奖励。
　　举报方式：（1）微信举报。关注重庆市地方金融监督管理局官方微信公众号“重庆金融安全卫士”，选择“举报入口”进行举报。（2）电话举报。区打非办举报电话：68272553。

北碚区打击非法金融活动领导小组办公室
2020年6月29日